Прошлый год стал ключевым для мирового финансового рынка. Торговая война между США и Китаем, большие снижения процентных ставок от крупных банков, разногласия, связанные с выборами в Великобритании – все это новости, которые были в центре внимания. Но даже с учетом этого фондовые рынки США и Европы значительно выросли, благодаря чему покупка ценных бумаг стала еще более интересной для инвесторов. Далее о том, в какие акции стоит инвестировать в 2020 году, чтобы получить максимальную прибыль.
Перед тем как решить, в какие акции стоит вложить деньги, необходимо понять, для чего нужно инвестировать. Людям, не связанным с профессиональным инвестированием, это позволяет защитить и преумножить свои сбережения, а также накопить нужную сумму для реализации каких-либо целей. Вдобавок, начинающие инвесторы получают необходимый опыт для дальнейшего инвестирования в крупные проекты.
Критерии отбора ценных бумаг
Оценивания, в какие акции инвестировать, необходимо обратить внимание на ряд критериев:
- Доходность. Первый параметр – возможный доход. Определите, какой минимальный и максимальный процент на покупаемых акциях.
- Ликвидность.
- Уровень риска. Как правило, покупка акций с высокой доходностью подразумевает наличие высоких рисков.
- Сроки. По срокам инвестиции бывают краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными. Также необходимо выяснить, можно ли отозвать инвестиционные средства и сохранить доходность.
- Конфиденциальность. Сколько людей будут в курсе ваших доходов, полученных с покупки акций?
- Требуемые усилия. Определите, сколько времени и усилий инвестору необходимо потратить для покупки/продажи акций и получения прибыли.
Управление рисками
Многие новички вкладывают все средства в одну акцию и ожидают стабильной доходности. Например, вложив 5000 евро в «одну копилку», вы не оставите свободных денег, которые могут пригодиться при появлении возможности совершить более выгодную сделку. Вдобавок, резкое временное падение/повышение цены может привести к тому, что инвестор закроет позицию преждевременно, забыв о долговременной перспективе.
Одним из лучших способов защитить свои вложения является распределение инвестиций между акциями нескольких компаний из различных секторов (например, IT, ценные металлы и транспорт). Когда один из секторов терпит убытки, второй может быть в отличном положении. Такой метод позволяет создать сбалансированный портфель и минимизировать возможные риски.
Технический, отраслевой и фундаментальный анализ
Внимание! Следующий раздел посвящен тому, в какие акции лучше инвестировать в 2020 году. Но перед этим необходимо определить, какими анализами руководствуются опытные инвесторы при поиске акций с высокой дивидендной доходностью:
- Технический. Сюда входит анализ торговой цены организации. изучив технические торговые индикаторы, вы сможете определить, кто доминирует на рынке (продавцы или покупатели).
- Отраслевой. Как мы уже отмечали, вкладывание средств в различные сектора позволит организовать сбалансированный портфель акций. Отраслевой анализ направлен на выявление компаний из каждого сектора, например, финансы, торговля, реклама и др.
- Фундаментальный. В фундаментальный анализ входят показатели эффективности продаж, графика доходов, примерная задолженность, экономическая среда и прочие параметры компании.
Какие акции стоит купить
ТОП-7 акций по дивидендной окупаемости:
- Amazon;
- Albhabet;
- Facebook;
- Tesla;
- Netflix;
- iRobot;
- Axon Enterpries;
- Intuitive Surgical.
Каждая из вышеперечисленных компаний давно существует на рынке и является устойчивой. Например, Amazon работает в онлайн-ритейле, составляя примерно 50% всех электронных продаж в США. Более того, свыше 100 млн американцев являются членом Amazon и платят платформе по $119 долларов ежегодно.
Alphabet (владелец Google) практически не уступает Amazon. Поисковая система ежегодно приносит огромный доход компании и занимает порядка 9/10 доли мирового рынка. Помимо Google, Alphabet владеет YouTube, Android и другими крупными компаниями.
Facebook является социальной сетью с наибольшим доходом. Стоимость компании превышает $650 млрд, и эта сумма постоянно увеличивается.
Американская компания Tesla совсем недавно обогнала Volkswagen и вышла на второе место по стоимости среди автомобильных компаний. Доля электромобилей в мире регулярно увеличивается, а вместе с этим растет и актуальность вложений в Tesla.
Из обычного онлайн-кинотеатра Netflix превратился в крупную компанию, выпускающую еще и собственные сериалы, кино и мультфильмы. Ежемесячно десятки миллионов пользователей оплачивают подписку, равную $13.
iRobot – американский бренд, выпускающий роботизированную бытовую технику. Компания производит умные унитазы, роботы-пылесосы и другую продвинутую электронику. За 2019 году iRobot заработала свыше $1.2 млрд, что значительно превышает предыдущие временные отрезки.
Axon известен продукцией, предназначенной для рабочих правоохранительных органов и людей, заботящихся о своей обороне: камеры тела, электрошокеры и др.
Покупка акций у российских компаний
Помимо зарубежных, вы можете купить акции российских компаний с высокой или средней дивидендной доходностью:
- Сбербанк;
- МТС;
- Сургутнефтегаз;
- Тинькофф;
- Фосагро.
Сбербанк – крупнейший российский банк, который также постоянно инвестирует в перспективные проекты.
МТС пообещала до 2021 увеличивать по 14 рублей на дивиденды каждые полгода. И хотя этих значений компания не придерживается, сейчас она близка к ним. Кроме того, оператор планирует выкупить часть собственных акций для увеличения спроса на них.
Супернефтегаз – стабильная нефтяная компания. Ее главная особенность заключается в низкой стоимости акций, благодаря чему дивидендная доходность от покупки ценных бумаг очень высокая.
Тинькофф – один из первых крупных банков, отказавшийся от физических офисов.
Важно! Всю деятельность компания осуществляет удаленно, что способствует снижению расходов на содержание отделений. Отсюда и высокая доходность, а также отличные перспективы.
Фосагро является одним из лидеров в химической отрасли России. Судя по графику, ежеквартально акционеры получают около 8% доходов к акции. Более того, компания еще не достигла своего пика, поэтому имеет высокий потенциал роста (Р/Е равен 7.4).
Заключение
Выбирая, в какие акции вложить деньги в 2020 году, необходимо провести тщательный анализ. Начинающим инвесторам рекомендуется покупать ценные бумаги больших международных компаний, т.к. в этом случае риск серьезных потерь минимален. По мере появления опыта и формирования сбалансированного портфеля вы сможете инвестировать в более рисковые, но доходные проекты.