Инвестиционный портфель: что это такое и как правильно его составить

Инвестиционный портфель является доходной формой всех инвестиций и вложений инвестора. Если его правильно сформировать, то можно получить много прибыли от капиталовложений. Портфельные инвестиции – это отличный способ заработать и собрать все свои активы в одном месте. Но формирование инвестиционного портфеля представляет тоже не очень простую задачу, поэтому прежде необходимо ознакомиться с темой более подробно.

Общая информация

Инвестиционный портфель – это совокупность всех активов и других инвестиционных инструментов, которыми располагает инвестор. Они формируются не просто так, а согласно определенно поставленным целям и задачам. Инвестиции осуществляются исходя из четко продуманной стратегии. Так можно легко избежать рисков, кризисов и непредвиденных финансовых ситуаций. Главное, чтобы в портфеле правильно сочетались пропорции ценных бумаг и вложений. Это можно высчитать с помощью специальных средств. У каждого инвестиционный портфель разный, поскольку и цели инвесторы ставят неоднозначные. Лучше всего, когда там находятся 30% акций, 20% облигаций, 25% депозитов, 15% валюты или драгоценных металлов, 10% ПИФов. Это идеальная формула для сохранения средств. Формирование портфеля финансовых инвестиций и виды содержимого:

• консервативный. Характеризуется стабильностью и практически полным отсутствием рисков. Содержимое такого портфеля составляют государственные акции и облигации, доход от которых строго зафиксирован. Доходность портфеля средняя, зависит от суммы вложений;
• сбалансированный. Сочетает в себе как реакционные действия со счетами и ценными бумагами, так и умеренные. Суть состоит в том, что нужно чередовать огромные риски со спокойным течением дел. Такой баланс поможет не потерять все свои средства;
• агрессивный. Отличается большими рисками и вкладами на большие суммы. Риск портфеля инвестиций очень высокий, но и доходность тоже не маленькая. Главное при составлении этого портфеля руководствоваться стратегией, иначе можно в один момент опустошить счета.

Виды инвестиционных портфелей

Инвестиции встречаются в разных видах и формах, которые необходимо сочетать между собой для привлечения еще большей прибыли. Типы инвестиционных портфелей очень разнообразны, поэтому следует изучить каждый, прежде чем формировать свой. Особенности портфелей инвестиций:

• портфель роста. Привлекаются акции и ценные бумаги тех компаний, которые только вышли на общий рынок. У таких организаций есть долгосрочные перспективы роста и развития, что будет только постоянно увеличивать прибыль. Риски инвестиционного портфеля велики, но грамотная стратегия поможет их избежать;
• портфель дохода. Представляет собой совокупность дешевых ценных бумаг, которые характеризуются минимальными рисками. Доход от них маленький, но при этом их количество огромно. Именно такой принцип и обеспечивает хорошую прибыль портфелю. Единственный недостаток – трудности при продаже ценных бумаг;
• долгосрочные портфели. Все активы, собранные в этом инструменте, обязательно долгосрочные. Договор на их активизацию заключается на несколько лет. Соответственно доход можно будет получить только по окончании соглашения. Оценка инвестиционного портфеля такова: он достаточно пассивен, что позволяет не следить постоянно за финансовым состоянием на фондовом рынке;
• рисковые вложения. Совокупность вложений в модернизированные проекты, направленные на развитие будущего устройства и уклада жизни. Риски инвестиций в такую сферу очень велики, поскольку невозможно предугадать, что будет с ними дальше. Но тем не менее, организации, занимающиеся инновационными разработками на хорошем счету даже у государства, что на руку инвесторам;
• иностранный портфель. Вклады в иностранные организации и валюту. При инвестировании в фирмы, чье производство расположено за границей. нужно тщательно анализировать мировой финансовый рынок. Поскольку в противном случае вложения могут оказаться неудачными и неприбыльными. Валюта тоже признается очень нестабильным объектом инвестиций, ситуацию на фондовом рынке нужно отслеживать постоянно;
• интернет портфели. В настоящее время очень легко инвестировать в интернет-биржи и организации, находящиеся в сети. Но лучше не выбирать данный вид инвестиционного портфеля, поскольку часто инвесторы таким образом попадают на мошенников, чьи организации фальшивые. Нередко завлекают людей и в финансовые пирамиды, от которых потом одни убытки.

Это лишь малая часть возможных портфелей финансовых инвестиций. Такие типы достаточно распространены на рынке и пользуются большим спросом. Но каждый инвестор в состоянии собрать свой персональный портфель, который будет соответствовать всем требованиям и целям.

Формирование инвестиционного портфеля

Многие инвесторы задаются вопросом о том, как собрать инвестиционный портфель новичку. Сделать это достаточно легко, необходимо лишь пройти несколько значимых шагов. Рассмотрим этапы составления портфеля инвестиций более подробно.

Установка целей

Первым делом каждый инвестор должен для себя решить, какие задачи и цели он ставит перед собой. Они могут быть совершенно разными: от накопления средств на квартиру, до покупки острова. Именно цель является двигателем всего инвесторского дела. Во время этого этапа и учитывается основная масса рисков и сумма, которую необходимо вложить. Стоит самостоятельно ответить на следующие вопросы:

• какой суммы нужно достичь?
• сколько денег присутствует на текущий период?
• какой срок отводим на инвестиции?
• каков рисковой капитал?

После этого на листе прописывается вся необходимая информация. Необходимо поставить дедлайн, то есть ту дату, которая будет конечной точкой желаемого заработка. Доходность портфеля определяется размером ежемесячного инвестирования и средств, которые уже вложены в активы.

Составление стратегии

Далее стоит прописать каждую деталь. Инвесторы должны мыслить на шаг вперед, а значит нужно составить финансовую стратегию правильно. В ней нужно прописать четкие действия на протяжении всего периода инвестирования. Именно тут и определяется характер содержимого портфеля: агрессивный, консервативный или же сбалансированный. Если нет представления о том, как должна выглядеть стратегия, то лучше обратиться к специалистам.

Анализ рисков и внешнего рынка

Перед тем, как вкладывать капитал, важно посмотреть, что на текущий момент больше всего востребовано на финансовом рынке. Для этого нужно проверить акции, облигации, активы иностранных фирм, чтобы выбрать для себя наиболее оптимальные инвестиционные инструменты и не прогадать. Также на таком этапе происходит оценка инвестиционного портфеля. Уже здесь предварительно формируется его содержимое и просчитываются процентные составляющие. Это важно делать, поскольку преобладать должны выгодные ценные бумаги.

Выбор активов

После тщательного анализа и составления предполагаемых инструментов, которые войдут в инвестиционный портфель, можно приступать к их непосредственному приобретению. Если все указанное до этого было выполнено правильно, то через некоторое время портфель начнет приносить хороший доход и приближать инвестора к его заветной цели. При этом важно учитывать риски и делать на них маленькую ставку. При этом если за год инвестор не потерял средства, то рассчитанные проценты на убытки превращаются в прибыль, что увеличивает его доходность. Оптимизация инвестиционного портфеля происходит в тот момент, когда он больше не приносит должной прибыли или она не увеличивается. В данном случае инвестору приходится искать новые пути поднятия дохода, чтобы не потерять свои средства.

Заключение

Портфель инвестиций помогает начинающим инвесторам заработать свой первый весомый капитал. При правильном формировании данного инструмента можно легко получить много привилегий и добиться поставленных целей. Важно постоянно проводить детальный анализ финансового рынка и искать способы оптимизации, чтобы сделать содержимое портфеля еще доходнее. Стоит внимательно изучить каждый вид инвестиционного портфеля прежде, чем сформировать свой. Это поможет избежать ошибок и в будущем получать хорошую прибыль с такого финансового инструмента.