Содержание статьи
Плюсы и минусы
С момента появления в мировом пространстве первой криптовалюты прошло более десятка лет. Старт явлению дала группа лиц под общим псевдонимом Сатоси Накамото: 03 января 2009 вышла виртуальная платежная система «Биткойн». Схема была основана на равноправии участников и свободе от финансового контроля со стороны государств мира. Сегодня положение дел на рынке виртуальной валюты таково:- масштабы применения электронных денег выросли до государственного уровня;
- на рынок инвестирования входят новые независимые игроки из Индии и Китая;
- мощные корпорации все чаще обращают внимание на активы, свободные от политической ситуации;
- майнинг и появление уличных финансовых автоматов, занимающихся платежами в электронной валюте, усиливает позиции этого рынка;
- успешно работают многочисленные онлайн-сервисы обмена валют, меняющие биткойны на реальные деньги.
Биткойн (ВТС) – не единственная криптовалюта, пригодная для инвестирования. На сегодня рынок насчитывает 2000 подходящих видов таких денежных средств. О возможных рисках
Оптимизм по поводу судьбы коинов разделяют далеко не все финансисты. Основные риски профессионалы видят в том, что такие активы не привязаны к классическим материальным ценностям. Это объясняет высокую волатильность рынка виртуальных монет. Мнение Александры Овчинниковой, аналитика группы ИК «Фридом Финанс»: «Колебания курса ВТС с конца 2017 по конец 2018 похожи на искусственные качели с целью спекуляции: $19 870, затем $10 000, и, наконец, $3000». Генеральный директор и один из основателей криптобанка Wirex Дмитрий Лазаричев сравнивает высокорискованную игру на криптовалюте с игрой на скачках. Он настойчиво рекомендует вкладывать в такие схемы не более 2% от всех задействованных в инвестиции активов. Леонид Делицын, аналитик ГК «Финам», считает, что пик дивидендов от инвестиций в криптовалюты уже миновал, и сейчас интерес подогревается искусственно, для того, чтобы реализовать залежавшиеся деньги.Особенности инвестирования в криптовалюту
Тем предпринимателям, которые решили все-таки инвестировать свободные активы в виртуальные монеты, следует помнить краеугольные положения этого рынка.- Этот актив – крайне высокорисковый. Гарантий доходности – никаких. Курс может обвалиться в сотни раз в любой момент. Защиты со стороны государства либо стиховых компаний в таких случаях – никакой.
- Операции и движения по счетам в криптоденьгах – безвозвратные, то есть нет никакой возможности отозвать платеж.
- Открыть доступ к средствам позволяет только единственный ключ к электронному кошельку. Утрата ключа автоматически означает потерю всех виртуальных денег. Деньги могут уйти в результате атаки хакеров или в результате технической ошибки, допущенной невнимательности.
- Неопределенность правового статуса таких монет и сделок с ними. Пока господствует принцип «что не запрещено, то разрешено».
Что привлекает потенциальных инвесторов
Не все аналитики пессимистичны в анализах рынка виртуальных инвестиций. Одна из ключевый фигур Уолл-стрита Макс Кайзер говорит о том, что его биткойн-фонд Heisenberg Capital на сегодняшний день по прибыльности превзошел все иные фонды мира. Кайзер ожидает цены в 100 тыс. долларов для биткойнта и обвала долларового мира. Соучредитель Blockfyre венчурный капиталист Саймон Дедич прогнозирует 3650% роста для этерниума и чуть менее ошеломляющие, но ощутимые скачки для еще шести альткойнов. Дедич: «Прогноз таков: Bitcoin — $150k, Ethereum — $9k, Chainlink — $200, Binance Coin — $500, VeChain — $1, Tezos — $200».Способы инвестиций в криптосферу
Наиболее древний и очевидный способ размещения активов в криптопространстве – приобретение коинов и их «заморозка» на длительный период. Такие действия крайне пассивны и содержат относительно мало рисков на фоне остальных операций с криптовалютой. Но и прибыль не будет большой. Купить либо обменять виртуальные деньги можно на сайтах-обменниках. Для поиска такого виртуального пункта обмена можно использовать популярный монитор-сервис Bestchange.
Как правило, обменники предлагают валюту в виде BTC, ETC, LTC, XRP. За фиатную, то есть признанную государством валюту, крипту можно купить на CEX.IO. Площадка Xcoins.io продает виртуальные деньги по кредитной карте, PayPal или снятием фиата с банковского счёта Лендинг
Суть его в том, что кредитор предоставляет свою виртуальную валюту для маржинальной игры. Для торговли создается длинная позиция с привлечением средств биржи. Кредитор в конце срока торгов получает тело кредита плюс свои проценты. Это своеобразное выгодное «одалживание» средств торговой площадке. Для него характерно:- минимальные стартовые затраты;
- отсутствие специальных знаний, нужных для игры на бирже или при майнинге;
- обширный список монет, доступных к лендингу;
- невысокие риски.
Майнинг
Представляет собой сложные математические операции с применением серьезных компьютерных систем. Цель – добыча (выращивание) биткойнов. Результативность напрямую зависит от применяемого оборудования, которое позволяет выстраивать новые блокчейны. При этом трудозатраты, которые входят в стоимость «наработанных» битков, пересчитываются два раза в неделю с учетом мощности машин всего криптопространства. На сегодня прибыль приносит так называемый «облачный» майнинг. Инвестиции в этом случае ‒ это приобретение дорогостоящего оборудования. Активный процесс добычи биткойнов сопровождают значительные интеллектуальные трудозатраты. Новичкам доступен «автоматический» майнинг, но о какой-либо серьезной прибыли там говорить не приходится. Дело в том, что на «домашнюю ферму» потребуется сделать вливания в тысячи долларов. Ее окупаемость на сегодня довольно сомнительна. В лучшем случае для возврата денег и выхода на «ноль» понадобится 1,5-2 года. Реальную прибыль может приносить «облачный майнинг». За вознаграждение инвестор берет в аренду серьезные промышленные мощности. Их можно найти у пула майнеров либо у фирм, занимающихся майнингом в промышленных масштабах. Предоставляют свое оборудование фирмы Eobot, IQ mining, Hashflare, Nice Hash. На таких сайтах есть калькуляторы доходности криптовалют. Правда, в маркетинговых целях такие программы немного завышают прибыль.Биржевой трейдинг
«Спекулятивный» трейдинг представляет собой покупку крипты по невысокой цене при краткосрочных просадках и последующую продажу на подъёме.
Ежемесячный доход может составить 50-100% от суммы депозита. Направление сложное: оно требует умения чувствовать рынок и грамотно интерпретировать данные технического анализа. Без специфических знаний невозможно определить оптимальные точки входа и выхода проводимой сделки. Новичкам проще воспользоваться услугами фондов криптовалюты. Среди зарекомендовавших себя партнеров — Blockchain Capital, Pantera Capital, The Token Fund. За небольшие комиссионные профессиональные управляющие таких фондов помогут сделать хорошие дивиденды. Практические шаги по инвестициям в крипту
Первый вопрос: в какие криповалюты вливать активы. Есть два основных стратегических направления. Второй важный вопрос: какие схемы инвестиций в криптовалюту подходят для начинающих. Для новичков и неазартных людей подойдут инвестиции в ТОПовые коины. Для уверенных пользователей мира инвестиций, имеющих хорошую финансовую базу, могут быть интересны вклады в свежие проекты с «темными лошадками». В последнем случае риски очень существенные, но и прибыль может быть предельно высокой. Пример: монету NEO на момент ее появления в 2015 раздавали абсолютно бесплатно. На начало 2018 она стоила 180 долларов. При выборе монеты можно провести стандартный анализ. Посмотрим на коин Tronix (TRX). Монета появилась в 2017. База – технология «блокчейн». При невысокой цене в 0.01 USD эта монета занимает 11-е место по капитализации, а это очень хороший показатель. Перспективы связаны с сегментом, для которого создавался TRX. Площадка TRON специально разработана для работы с видеоиграми, медийным контекстом и мобильной связью. А эти направления становятся все более востребованными. Интересно, что еще в середине 2018 TRON приобрела суперпопулярный сервис BitTorrent. Вторая позиция, требующая внимания – обеспечение безопасности. Существует да вида хранения:- «Горячие» онлайн-кошельки, позволяющие получить мгновенный доступ к крипте. Ими могут быть браузерные расширения или мобильные приложения. Безопасность относительно невысока.
- «Холодные» оффлайн-кошельки. Это могут быть кошельки на бумажных носителях либо аппаратные кошельки типа Ledger Nano S или Trezor. Надёжность достаточно высокая.
Итог неоднозначен: мир криптовалют – динамически развивающаяся данность, законы которой до конца еще не поняты, а потенциал огромен. Правда и в том, что IT-пространство расширяется до размеров отдельной Вселенной, поэтому в сети формы взаиморасчетов, которые не зависят от политики, будут совершенствоваться. Но ни один коин не имеет под собой материальной основы. Инвестиции в коины могут принести суперприбыль, а могут стать убыточными 