Инвестирование на сегодняшний день считается одним из лучших способов хранения капитала. Не согласиться с этим утверждение очень сложно. Ведь именно инвестирование позволяет уберечь накопления от инфляции и является дополнительным источником дохода. Однако краткосрочные вложения требуют активных действий от владельца капитала, требуют знаний и даже опыта. Поэтому, чтобы сэкономить время и обеспечить себе регулярное поступление финансовых потоков, многие вкладчики выбирают долгосрочные инвестиции. В статье мы разберем: что такое долгосрочное инвестирование, рассмотрим акции, как один из способов долгосрочного инвестирования, то, как их выбрать и на какие критерии ориентироваться при выборе, чтобы не прогадать.
Что такое долгосрочные инвестиции?
Долгосрочные инвестиции – это капиталовложения сроком от 1 до 5-ти лет и более.
Они имеют ряд особенностей:
У вас полностью отсутствует необходимость постоянно следить за состоянием рынка, за его изменениями. Однако в данном случае значение имеют финансовые цели, поставленные с учетом долгосрочных перспектив, а текущие ситуации не требуют большого внимания от инвестора, что значительно экономит время.
У вас полностью отсутствуют стрессовые ситуации. Так как короткосрочные спекуляции основаны на трейдинге, требуют быстрой реакции, то долгосрочные инвестиции требуют спокойной оценки перспектив роста активов.
У вас есть возможность получать стабильный доход. Трейдинг позволяет зарабатывать только на разнице котировок. Прибыль от долгосрочных инвестиций формируется за счет прироста капитала, происходящего в результате повышения стоимости активов, и регулярных выплат, например, дивидендов по акциям или купонов по облигациям.
ВНИМАНИЕ! Для долгосрочных инвестиций требуется наличие крупного капитала. Чем меньше сумма вложений, тем дольше придется ждать отдачи. Поэтому следует один раз немного подкопить и вложить крупную сумму и потом пожинать плоды, чем размениваться на небольшие суммы.
Главным принципом долгосрочного инвестирования является рост бизнеса, рост акции и убытки компании, в результате чего стоимость акции снижается. Конечно, тут есть свои сложности, и надо правильно оценить текущее состояние бизнеса, а также уметь верно предсказать его развитие. Это иногда бывает очень сложно. Но плюс в том, что на это у вас будет гораздо больше свободного времени, так как инвестор совершает небольшое количество сделок.
Что касается потенциальной доходности, то, как правило, инвесторы ориентируются на доход около 20-30% годовых в долгосрочном периоде. Это зависит от того, что акции не растут прямолинейно. Например, ценная бумага может несколько лет быть в застое, а потом в один момент вырасти в несколько раз.
Долгосрочное инвестирование в большей степени подходит людям, которые не имеют много свободного времени и хотят получать доход от своих активов больше банковского депозита.
Можно ли вложить средства и забыть на весь срок инвестирования?
Нет, забывать в любом случае нельзя. Долгосрочные вложения при грамотном составлении инвестиционного портфеля и эффективном управлении могут принести существенную прибыль инвестору. Тем не менее долгосрочные капиталовложения сопряжены с рисками и требуют определенного контроля. При возникновении трудностей в управлении инвестиционным портфелем рекомендуется передать его в доверительное управление или приобрести активы портфельного типа, такие как ETF.
Нужно помнить, что риски будут всегда, и для снижения рисков долгосрочных вложений рекомендуется использовать одновременно несколько видов инструментов. Например, можно использовать надежные активы, они обеспечат вам безопасность капитала, и высокорисковые активы с большой доходностью, они будут приносить вам прибыль.
Но даже грамотно составленный инвестиционный портфель требует от владельца контроля. Нельзя один раз вложившись, забыть о средствах на весь срок инвестирования, иначе вы рискуете больше потерять, чем получить прибыль.
Акции – как один из инструментов долгосрочного инвестирования
Данный актив отличается повышенной волатильностью, то есть его стоимость очень изменчива, но в долгосрочном периоде это не имеет большого значения. Инвесторы получают прибыль от роста стоимости актива, а также в виде дивидендов. ВНИМАНИЕ! Для эффективности вложений рекомендуется приобретать акции надежных эмитентов с высокой доходностью.
Как выбирать акции для долгосрочного инвестирования?
Перед любым инвестором, кто переходит на долгосрочное инвестирование встает вопрос, по каким же критериям нужно выбирать акции для долгосрочного инвестирования и на что стоит обратить внимание в первую очередь.
В такой ситуации стоит начать с самого простого – нужно оценить общедоступные показатели, которые публикуются в сети Интернет и доступны каждому инвестору для изучения.
Вот фрагмент обзора компании на одном из сайтов.
Здесь представлены основные данные по компании, а именно: доход эмитента, прибыль на акцию в годовом исчислении и дивидендная доходность.
Вам для начала нужно решить для себя, какой тип дохода вы хотите получать от инвестиции. Их можно разделить на 3 основные группы:
Дивидендная доходность
Этот тип доходности очень прост в использовании и изучении. Дивидендную доходность можно посмотреть даже в кратком обзоре компании, те есть. нет надобности углубляться в ее финансовые отчеты. Выбирая этот путь, инвестор может рассчитать потенциальную прибыль с учетом прошлых данных о дивидендах и выбрать акции компаний с нужными показателями. При этом конечно есть риск, что акции купленного эмитента упадут в цене, но в случае с долгосрочным инвестированием все немного иначе, ведь компании, которые платят хорошие дивиденды, обычно финансово устойчивы, поэтому риск тут минимальный.
С дивидендами также можно выбрать несколько стратегий. Например, собрать портфель из компаний, которые тратят больше всего денег на выплату дивидендов. Ведь большие выплаты могут позволить себе только очень надежные компании, а значит, в перспективе есть шансы на рост стоимости их акций.
Второй вариант – это выбрать акции компаний с самой высокой дивидендной доходностью в процентном выражении.
Но тут нужно сказать, что этот подход более рискованный, так как есть вероятность купить акции компании, которая впоследствии обанкротится. В этом случае вам нужно смотреть именно на динамику выплат, то есть то, как долго и насколько регулярно они производятся, а также как ведет себя акция в эти моменты.
Выплаты очень высоких дивидендов могут навредить долгосрочной работе эмитента — в такой ситуации доходы от дивидендов не перекроют убытков, полученных от падения стоимости акций.
Выбираем акции эмитентов с низкой доходностью, но имеющих при этом чистую прибыль.
Это наименее рискованный тип дохода, так как компания, после выплаты дивидендов еще остается в плюсе, и инвестор никак не рискует. Таким образом, крупная в сравнении с конкурентами сумма выплачиваемых дивидендов и наличие чистой прибыли у компании могут быть более надежными источниками информации при поиске акции для долгосрочного портфеля, чем просто высокая доходность.
Как правильно выбрать акции, которые в перспективе будут расти?
gold coins and graph them isolated on white background
К перспективным эмитентам в основном по нашим наблюдениям относятся молодые компании, которые только-только начинают свою работу на рынке. В последнее время их больше всего появляется в технологической и биотехнологической сфере, где разработки ведутся непрерывно. Перспективность компании и ее акций заметно возрастает при выпуске на рынок новой продукции или изделий, созданных на основе прогрессивных разработок или обладающих уникальными свойствами. Поэтому обращайте внимание на такие компании и следите за рынком, чтобы не упустить возможность грамотно инвестировать.
Также помните, что на фондовом рынке нет стопроцентного метода, с помощью которого можно было бы уверенно предсказать рост акций той или иной компании, так как рынок изменчив и на стоимость акция влияет очень много факторов, которые никак не зависят от инвестора. Одни акции в определенный период взлетают до небес, ничего при этом не стоя, а другие компании генерируют стабильную прибыль, но рынок не обращает на их ценные бумаги никакого внимания. Поэтому для долгосрочного вложения средств вам необходимо четко определиться с инвестиционными целями и подробно изучить рынок, после чего выработать для себя схему, по которой будете инвестировать именно вы.