» » Заработок в интернете на Форекс: основные понятия при торговле на Forex

Заработок в интернете на Форекс: основные понятия при торговле на Forex

Здравствуйте дорогие читатели. Сегодня мы с вами поговорим о том, какие основные понятия должен знать каждый начинающий трейдер, который пожелал зарабатывать в интернете на Форексе.




Для начала немного истории. В 1944 году в городе Бреттон Вудс 44 государства создали Международный валютный фонд (МВФ). Назначение данной организации было проведения мониторинга платежных балансов входящих в неё стран и обменных курсов их валют. Основой этих договорённостей было установление системы фиксированных обменных курсов (Fixed ехсhаngе rаtе rеgime). Основой для этой системы служило золото. Была определена стоимость 1 унции золота, которая равнялась 35-ти американских долларов. Валюты всех остальных стран участников Международного валютного фонда были привязаны к доллару США по фиксированному курсу. Например, фунт стерлингов стоил $4.80, а японская йена – 360 йен за 1$. Но со временем данная система начала давать сбои, и в 1971 году была отменена. После чего появилась система плавающих обменных курсов, которая существует и по сегодняшний день. С этого момента стоимость валюты начала определятся рыночными условиями, в первую очередь – экономическим состоянием развития страны

Основные понятия при торговле на Forex


Рынок Forex – это межбанковский рынок который появился после введения плавающих курсов валют. Средний ежедневный объем рынка форекс составляет порядка 1.5 миллиардов долларов США. Одно из преимуществ рынка FOREX заключается в том, что торговые операции на этом рынке совершаются 24 часа в сутки и не прекращаются в течение всей рабочей недели.

Всего несколько лет назад, рынок Forex был практически недоступен для частных инвестиций. Однако массовая компьютеризация и доступность Интернета привели к стремительному росту популярности Forex среди частных инвесторов. Но даже не это стало основной причиной такой огромной популярности, Forex привлекает тем, что инвестору доступно, так называемое, кредитное плечо. Что это значит для инвестора? Имея всего 200 долларов, можно совершать сделки на 20 тысяч долларов, а оставшуюся разницу в 19,8 тысяч долларов, предоставляет дилинговый центр в кредит. Причем не обязательно иметь даже 200 долларов многие дилинговый центры разрешают торговать с капиталом в 5-10 долл.

Кредитное плечо — это соотношение между размером залоговой суммы и суммой проводимой сделки. Кредитное плечо может быть: 1:100, 1:50, 1:40, 1:20. Встречаются даже 1:500 и даже 1:1000! Означает это следующее — если кредитное плечо определено, как 1:20, достаточно, чтобы на счете в дилинговом центре была сумма в 20 раз меньше от необходимой для совершения текущей сделки.

Маржинальная торговля — это совершение торговых операций с использованием кредитного плеча, при котором, трейдер может совершать сделки на сумму, существенно превосходящую размер его собственного счета.

Валюты постоянно находятся в движении, их котировки зависят от множества причин — макроэкономических показателей, времени суток, размера учетной ставки, политики центральных банков различных стран, ожиданий и предпочтений участников рынка Forex.

Цель частного инвестора на рынке Forex заключается в том, чтобы определить, как будет себя вести та или иная валюта — расти или падать и купить ту из них, которая демонстрирует тенденцию к росту, а продать, соответственно ту, которая падает и потом совершить обратную сделку, заработав прибыль на разнице курсов.




Например, Вы на торговый свой счет внесли 500 $, дилинговый центр, в свою очередь, предоставляет кредитное плечо 1:100. Это означает, что вы можете совершить сделку, на общую сумму в 50 тысяч долларов. Но, если следовать в соответствии с правилами контроля над капиталом, не стоит совершать сделки на сумму всего счета, так как существенно возрастает риск потерять весь капитал вследствие неблагоприятного изменения курса. Кстати стоит отметить что максимальный убыток, в который Вы можете уходить равен вашему депозиту, как только ваш убыток составит Ваш депозит – счет автоматически будет закрыт.

Заработок в интернете на Форекс


Итак, как же трейдеры извлекают прибыль при торговле на Форекс. Допустим, Вы провели анализ и считаете, что курс EUR/GBP будет расти. Существующий курс —0,6896/0,6900. Вы покупаете 10,000 EUR/GBP (т.е. покупаете EUR и продаете GBP) по существующему курсу Ask, который составляет 0.6900. Прогноз оказался правильным, курс вырос на 100 писов.


Пипс (pips) — это минимальное значение изменения цены. Для этой пары валют, 1 пипс равняется 0,0001. Также многие русскоязычные трейдеры оперируют понятие «пункт» – это тот же пипс.


Курс EUR/GBP вырос до значений 0,6996/0,7000, эту прибыль можно зафиксировать, для этого, Вы должны закрыть свою открытую позицию на покупку продажи. Продавая по цене Bid, можно продать EUR/GBP по цене 0,6996.

Эта сделка принесла Вам 96 GBR или приблизительно 175,11 USD по курсу EUR/GBP 1,8241. Рост на 100 пипсов может произойти всего за несколько часов. Таким образом, вы можете увеличить свой депозит на 35% за такой короткий промежуток времени!

Если бы ваш анализ привел бы Вас к мнению о том, что валютная пара будет падать, то Ваши действия были бы обратные. Вы бы продавали валюту EUR, дожидаясь падения, после чего закрывали бы позицию покупкой EUR по более низкой цене.

Значение некоторых терминов:

Котировка (курс) валютной пары показывает, какое количество валюты, стоящей второй в аббревиатуре, можно получить за единицу первой валюты. То есть, если говорят, что: «курс EURO против USD составляет 1,2505», это значит, что за 1 EURO можно получить 1,2505 USD.

Ask (Аск) — это цена покупки первой валюты из аббревиатуры (в примере EURO) и стоимость продажи второй валюты (в нашем примере USD).

Bid (Бид) — цена продажи первой валюты из аббревиатуры (в примере EURO) и покупки второй валюты (в нашем примере USD).

Spread (Спрэд) - разница между ценами Аск и Бид.


По терминологии Forex «купить EUR/USD» означает, что покупается первая валюта из аббревиатуры и продается вторая валюта, то есть покупаются евро и продаются доллары. Покупка всегда проходит всегда по цене Ask. «Продать EUR/USD» — это продажа евро и покупка долларов. Продажу всегда совершают по цене Bid. Также названии валюты которая стоит первой в валютной паре (в нашем случае EUR) называется – базовой.

Если инвестор считает, что курс евро относительно доллара будет расти, значит, ему необходимо покупать евро, с целью их дальнейшей продажи по выросшему курсу. Сделка выглядит следующим образом: трейдер покупает EUR/USD, т.е. покупает евро и продает доллары США. Это называется: «открыть длинную позицию по EUR/USD» (Long position, Long).

В случае если трейдер считает, что курс евро будет снижаться относительно доллара США, значит, ему необходимо совершить продажу EUR/USD, то есть он продает евро и покупает доллары США. В таком случае, он получит прибыль, если курс евро к доллару упадет, т.е. один евро будет стоить меньшее количество долларов. Такое поведение трейдера зазывается короткой позицией (Short position, Short). Также на жаргоне те трейдеры, которые открывают позицию на покупку, называются быками, а те которые на продажу – медведями.

Определяем, какое количество денег было использовано при совершении сделки



Выше мы рассмотрели, как формируется прибыль при проведении сделок на Forex. Однако осталось несколько нераскрытых вопросов. И один из них: какое количество денег было использовано при совершении сделки? Чтобы проще было разобраться, дадим основные определения.

Необходимая маржа (Necessary Margin, Margin) — количество свободных денег на торговом счете, которые необходимы для открытия позиции указанного объема. Для примера: если кредитное плечо 1:100, значит, необходимая маржа будет составлять 1% от суммы сделки, при кредитном плече 1:50, маржа будет составлять 2%, при 1:25 —4%. Рассмотрим все на примере. Дилинговый центр предоставил кредитное плечо 1:100, значит, чтобы совершить сделку необходимо иметь сумму меньшую в 100 раз за сумму сделки.

Свободная маржа (Free Margin) — это количество денег на торговом счете, которые не являются залогом по открытой позиции. Рассчитать свободную маржу можно по формуле: Equity – Margin, где:




  • Equity — текущее состояние торгового счета. Определяют его таким образом: Balance + Floating Profit – Floating Loss.
  • Floating Profit (плавающая прибыль) и Floating Loss (плавающий убыток) — незафиксированный уровень прибыли и убытка по открытым торговым позициям, рассчитываются они на основании текущих курсов.
  • Balance (Баланс) — результат всех закрытых сделок и операций, имеющих неторговый характер (к ним относится внесение или снятие депозита по торговому счету).
  • Margin Level — процентное соотношение EEquity к размеру необходимой маржи.


Полностью законченная транзакция — это совокупность двух операций: по открытию и по закрытию торговой позиции и покупки/продажи или продажи/покупки. При объеме сделки 10 тысяч евро, маржа данной операции составит 100 евро или 125,84 долларов (при курсе доллара к евро 1,2584). Прибыть по данной сделке составила 115,11 долларов или 35% от суммы депозита.

Сколько нужно времени для того, чтобы по паре EUR/USD произошло движение равное 100 пипсам? Если проанализировать историю торгов, можно прийти к выводу, что это может занять от 10 минут до нескольких дней. Получается, что можно за несколько минут получить прибыль в 115,11 долларов США. Согласитесь, неплохой доход за такой промежуток времени. Но так же быстро можно и проиграть. Высокая доходность Forex возможна, благодаря доступности большого кредитного плеча и существенным изменениям курсов валют. Чтобы не потерять свой капитал необходимо следовать определенным правилам контроля над ним. Если соблюдать их, риск потерять свои деньги сводится практически к нулю, хотя доходность операций будет существенно ниже, но все же, гораздо больше, чем проценты по вкладам в банках. Чтобы сократить риски, нужно внимательно изучить так называемое «управление капиталом», в противном случае, получение прибыли на Форексе будет скорее случайным, чем закономерным явлением.

Далее рассмотрим вариант, при котором складывается неблагоприятная тенденция — курс начинает падать, хотя ожидалось обратное. Несмотря на то, что MetaTrader 4 предоставляет огромные возможности для анализа рынка Forex, но добиться того, чтобы все сделки приносили прибыль невозможно. В среднем, опытный трейдер проводит 75-80% сделок, приносящих прибыль, значит, оставшиеся 20-25% , принесут убыток. Поэтому, перед открытием позиции, необходимо не только определять уровень фиксации прибыли, но и устанавливать уровень фиксации убытка. Практически все решения, которые принимаются до начала сделки, оказываются верными, тогда как, большинство решений, после открытия позиций, принимаются под влиянием эмоций, что существенно снижает их эффективность. Поэтому, дабы избежать больших потерь следует определять эти уровни до открытия позиции и сразу выставлять ордера Take Profit и Stop Loss с помощью терминала Meta Trader 4.


Take Profit — это распоряжение, выдаваемое дилинговому центру, закрыть позицию, если котировка достигает уровня ордера Take Profit. Он выставляется по лучшей цене для трейдера, по сравнению с той ценой, которая была на время выставления ордера. Если цена достигает нужного уровня. Позиция закрывается по цене ордера Take Profit.

Stop Loss — это распоряжение, выдаваемое дилинговому центру, закрыть позицию при достижении уровня ордера Stop Loss. Этот ордер выставляется по самой худшей цене для трейдера, по сравнению с моментом выставления ордера. Если цена не достигает этого уровня. Позиция закрывается по цене ордера Stop Loss.

Выставление этих ордеров дает трейдеру возможность не находится постоянно у компьютера, чтобы дождаться благоприятного или неблагоприятного результата. Оба типа ордеров выполняются автоматически, когда цена достигает уровня, определенного ордером, поэтому если ордера выставлены, можно спокойно выключать компьютер, ордера будут выполнены.

Рассмотрим это на примере. После открытия позиции, был установлен Stop Loss на уровне 0,6850/0,6855, курс не оправдал ожидания и начал падать, уровень, указанный в ордере, был достигнут. Автоматическое закрытие позиции произойдет на уровне 06850

Каким бы был результат, если ордер Stop Loss выставлен не был? А цена, при этом, продолжала бы падать? В таком случае, дилинговый центр провел бы закрытие позиции, когда Equity опустилось ниже 20% от размера необходимой маржи. Этот показатель может отличаться, так как дилинговые центры определяют его самостоятельно. В данном примере, размер необходимой маржи равняется 125,84 долларам США*20%=25,16 долларов США. То есть, если котировка упадет до уровня 0,6639/0,6643, дилинговый центр получает право на закрытие позиции.

Stop out — распоряжение, генерируемое сервером, согласно с которым позиция закрывается принудительно, если у клиента нахватает денежных средств, чтобы поддерживать открытые позиции.

Если не соблюдаются правила контроля над капиталом, закрытие по stop out практически неизбежно. Чтобы работа на рынке Forex была успешной, необходимо не только правильно строить прогнозы динамики котировок валюты, но, и осознано управлять существующими рисками.

Остается один нераскрытый вопрос: во сколько обходиться трейдеру использование кредитного плеча, предоставляемого дилинговым центром?

Если сделка закрывается до 02:00 по МСК, дилинговый центр кредитует беспроцентно. Если же позиция не была закрыта до этого времени, значит, с торгового счета списывается, так называемый, сторидж.

Сторидж (Storage) — это оплата переноса открытой позиции через ночь, тоесть овернайт.

Овернайт может быть положительным, в этом случае, сторидж прибавляется к сумме торгового счета или же отрицательным, при котором проходит списание денег со счета. Размер сториджа зависит от разницы между величиной процентных ставок стран, по валюте которых проходит сделка.

Например, в Европе процентная ставка составляет 4,25%, в Америке —3,50%. При открытии короткой позиции по валютной паре EUR/USD в размере одного лота, то есть, произошла продажа 100 евро, при этом, они были одолжены под 4,25% годовых. После продажи евро, были куплены доллары США, размещенные на депозите под 3,5%. Расходы при этом, составят 0,75% годовых или же 937,5 долларов/год (2,57 доллара в день) если курс валют составит 1,2. Это означает, что каждый день после 2:00 по московскому времени, при наличии открытой позиции, со счета будут списываться 2,57 доллара США.

По аналогичной схеме происходит начисление 2,57 долларов, если открыта длинная позиция. На самом деле сума списания будет немного больше, а зачисления — меньше. Разница — это доход дилингового центра за осуществление переноса открытой позиции на следующий день.


комментарии

Ваше имя: *